例如，为载有俄罗斯石油的油轮投保可能会违反对俄罗斯实施的制裁。欧盟、英国或美国的保险公司在考虑为交通等高风险领域提供保险时，应仔细进行了解您的客户 (KYC) 检查。 另一个高风险活动的例子是保险公司向前往古巴的美国公民提供旅行保险。这可能会导致涉案旅行公司和保险公司都被罚款，因为它可能违反美国对古巴的制裁法。 还有其他受到全面制裁的国家，包括伊朗、朝鲜和叙利亚——所有这些都需要考虑并纳入基于风险的合规计划。
遵守制裁的五大支柱是什么？ 每家保险公司或再保险公司都有权自行定义制裁筛查方法，以检测风险和暴露，防止违反法规。许多公司会将制裁检查作为入职和持续监控rcs 数据白俄罗斯的一部分，以及其他反洗钱 (AML) 检查。 然而，合规流程历来都是手动的，而现在数字化转型使遵守制裁和进行筛查更加高效和有效。如果合规性受到质疑，这些筛查工作流程还可以提供活动和决策的审计历史。 有效的制裁合规计划有五个公认的支柱。这些适用于保险业以及其他行业。
管理层承诺：导在内部和公开场合都表达了遵守制裁法律法规、支持合规计划和倡导最佳实践的承诺。 风险评估：合规团队进行全面的风险评估，以确定公司客户群、供应链或运营地理位置中受制裁实体的潜在风险。 内部控制：保险公司实施自动筛选工具来监控和标记与政府制裁名单上的个人或实体的交易或互动，确保遵守法规。 测试/审计：这可能涉及内部测试和审计，或独立审计员对公司的制裁合规计划进行审查，以评估其有效性，发现差距或弱点，并提出改进建议。