如果被认为有价值，任何东西都可能成为欺诈的目标。欺诈性质的变化、其多种伪装以及愿意实施欺诈的不同类型的人，使欺诈成为金融犯罪管理中一个特别棘手的领域。 好消息是，现在有有效的手段来应对和预防欺诈——首先就是更好的欺诈情报。 入职时的欺诈情报 确保欺诈者不会入驻合法公司，即切断他们的资源并限制他们访问金融系统的权限，是他们成功的主要障碍。首先，企业、政府和其他组织要了解他们正在与谁合作，并在入驻前确定他们是否可以或应该与每个第三方做生意。
通过了解你的客户 (KYC) 或了解你的业务 (KYB) 流程可以建立与客户和供应商的信任。KYC /KYB 通常涉及身份和验证 (ID&V) 检查、地址检查、负面新闻筛选、最终受益所rcs欧洲数据有权 (UBO) 数据检查等。所进行筛选的具体性质取决于个人或实体是否正在经历尽职调查过程。这还取决于第三方实际申请的内容 – 公共基金补助、新银行账户和保险单对入职都有不同的合规和尽职调查要求。
无论是 KYC 还是 KYB，任何类型的组织都可的数据源与现有的应用程序欺诈解决方案相结合来构建其反欺诈策略，以防止欺诈者上当。 持续的欺诈风险 持续控制和缓解欺诈风险是欺诈风险管理计划的一部分。这将有明确的政策期望，即定期评估和控制不断发展的欺诈风险。 数字解决方案（例如穆迪分析公司提供的解决方案）允许组织针对关键欺诈风险实施预防措施，这些措施将被标记为特定目的，有助于维护强大的报告系统和调查流程，以便及时响应欺诈警报和新的欺诈类型。