经济复苏推动人们重新关注合规性 FinCEN 现在优先考虑计划有效性和基于风险的策略 ESG因素在尽职调查中变得越来越重要，尤其是在投资和房地产领域。 宏观环境： 穆迪“相对正面且稳定”的展望表明需要加强反洗钱/了解你的客户 (KYC) 审查 FinCEN 专注于有效性、基于风险的战略和国际合作 由于投资者和监管机构的日益重视，ESG 因素正在影响合规实践 金融犯罪法规的演变 2024 年反洗钱法规的一个关键变化是更加注重有效性，而不仅仅是形式。
包括金融犯罪执法网络 (FinCEN) 等机构在内rcs 数据加拿大的用量身定制的、基于风险的方法来打击洗钱和其他非法金融活动的重要性。这意味着金融机构需要实施主动措施来解决特定的客户和产品漏洞，而不是仅仅依赖标准化程序。 积极主动的机构利用 FinCEN 的建议来制定风险缓解策略，包括与不断变化的制裁风险相关的策略，将保持领先地位。不作为的代价很高，全球银行因未改善反洗钱控制而面临的巨额罚款就是明证。
它们清楚地提醒人们，不合规的财务和声誉后果。强有力的尽职调查、透明度和积极主动的合规文化至关重要，尤其是在制裁审查力度加强的地区。 行业特定深度探究 金融服务：投资顾问在私募基金和另类投资方面面临更严格的反洗钱/KYC 要求。利用 FinCEN 咨询的主动策略可以为传统风险和 ESG 相关风险的尽职调查提供参考。 金融科技公司必须对数字入职和身份验证保持警惕，尤其是在加密领域，同时确保遵守相关制裁制度。