KYB 驗證在不同產業中有著廣泛的用途。以下是一些常見的 KYB 用例。
金融機構
對銀行和金融機構來說，KYB 程序是其反洗錢合規流程的核心部分。金融機構需要確保它們不會為涉及洗錢、詐欺或其他犯罪活動的企業提供交易便利。
KYB 檢查提供必要的業務驗證數據，以防止洗錢、維護品牌完整性並捕捉受監管行業中的潛在犯罪活動。
支付處理器
支付處理商負責驗證其處理交易的企業。 KYB 合規性檢查可協助支付 台灣數據 處理商確認其客戶是合法的，從而降低詐欺活動的風險並保護支付生態系統的完整性。
透過進行徹底的業務驗證，支付處理商可以避免因處理不可靠業務的交易而產生的法律和財務風險。
B2B平台
在 B2B 產業中，KYB 程序用於評估潛在業務關係、客戶或供應商的合法性和可靠性。企業需要驗證可信度，以盡量減少與財務不穩定或不合規的企業合作的風險。
KYB 檢查還可以幫助 B2B 公司保持信任和透明度，確保他們只與可靠、合法的合作夥伴合作。
投資者和創投家
自動或手動 KYB 檢查是投資者和風險資本家在投資公司之前進行盡職調查的重要工具。透過驗證企業的財務狀況、所有權結構和法規遵守情況，投資者可以更好地評估與其投資相關的風險和潛在回報。這個過程還可以幫助投資者避免將資金投入到詐欺或管理不善的業務關係中。